Ⅰ 銀行櫃台辦理什麼業務
問題一：農業銀行櫃台可以辦哪些業務 目前，我行企業網銀的批量轉賬、財務支付（包括單筆支付、批量支付）、代發工資、代收業務、集團理財、現金管理、外幣業務等需要到網點櫃台簽約後，才能進行相應設置並辦理業務
問題二：銀行的櫃面與櫃台有什麼區別嗎？有區別的話哪分別是辦理什麼業務的呢？ 你好，銀行櫃面和櫃台是同一個概念。
專業的說應該是銀行的高櫃和低櫃。
高櫃看字面，就是高櫃台，指現金業務為主的櫃台。
低櫃就是非現金櫃台，包括個人業務和對公業務。非現金的業務，比如簽約代扣代繳協議，購買理財等。
問題三：還有多少業務需到銀行櫃台辦理？ ▲電子銀行可受理大部分業務
據建行一工作人員介紹，客戶持銀行卡可通過銀行自助設備辦理現金存取、轉賬、查詢和繳費等業務。而電子銀行可通過個人網上銀行、手機銀行、簡訊銀行、電話銀行提供除現金外所有業務。主要有：查詢賬戶余額、明細，轉賬(活期轉賬、存取定期、跨行轉賬等)、繳話費、電費、收視費等；貸款查詢與還款；信用卡查詢與還款；賬戶貴金屬、基金、理財產品等投資理財產品買賣；個人結售匯、網上購物等。
▲「簽約」業務需到櫃台辦理
什麼業務需要到銀行櫃台辦理才可以搞定呢？據介紹，如今只有簽約認證類業務，指新開戶、新開網銀業務、掛失和購買理財產品等，以及少部分代繳費業務(如管道燃氣充值、自來水費等)需要到櫃台辦理業務。另外，存摺的現金存取也是需到櫃台辦理的業務之一。根據往年統計，除了辦理掛失，春節期間幾乎沒有辦理其他的簽約業務，若市民需要緊急掛失遇到銀行休業，可先撥打該銀行的客服電話進行口頭掛失，等到銀行開門再到櫃台重新辦理銀行卡。
▲自助設備使用還需普及推廣
一銀行業內人士建議，要不斷完善銀行自助設備的功能，對尚不習慣使用自助終端和電子銀行等業務的存摺用戶引導客戶掌握使用方法。作為春節期間「唱主角」的自助存取款機，各銀行應安排值班人員，並加強對自助設備運行狀況的監控、維護和管理，保持良好的開機率。
問題四：銀行櫃台業務有哪些? 銀行櫃面業務較為繁多，很多業務都是要實際操作才能熟悉的。一般要參加培訓。主要分對公和對私和理財業務。可以參考看下銀行業從業考試的五門課程。
問題五：銀行里什麼是高櫃什麼是低櫃,業務有什麼不同 以前我們到銀行看到的普遍是高櫃台（銀行的營業員側對客戶），而現在不同了，低櫃儼然已經成為了銀行日後發展的一個趨勢。銀行建立低櫃區（銀行的營業員正面面對客戶），主要意圖是為了方便與客戶的溝通和交流，更好的為客戶服務。
我在此更正一下樓上朋友的回答：無論是高訂還是低櫃，中間隔著防彈玻璃，辦理的都是包括現金類業務在內的各項金融業務。
而時下有些銀行確實建立了中間不隔防彈玻璃的低櫃區，這種櫃台與前述低櫃台的區別在於：一是在這種櫃台不允許辦理接觸現金的業務（原因不言自明）；二是此種櫃台一般只面向固定的客戶群體，如銀行的VIP客戶。
有關此類問題，我們可以繼續溝通。 ^_^
問題六：想進銀行櫃台工作需要些什麼證? 證書只是梗分，永遠不會起決定性作用
四大國有銀行不會看重證書，股份制可能會重視些會計從業資格證、反假幣資格證。。。其實這些都可以進了銀行後再考
如果你是在校學生，建議考個會計從業資格和證券從業資格，將來找工作有點用處、費用不貴而且相對比較容易通過
問題七：哪些業務必須親臨銀行櫃台？ 開戶：由於我國銀行業施行的是實名制，因此開戶必須持本人身份證到銀行櫃台辦理。 掛失補卡：一旦銀行卡丟失，需要持身份證到開戶銀行辦理掛失，如果身份證一並丟失的話，帶著戶口本到開戶銀行辦理掛失。一般掛失後一周還需要到銀行申領補卡。 大額存取現金：目前部分銀行的ATM機單日取款上限已經調整為2萬元，但如果您想從賬戶中直接一筆取走2萬元以上的現金，則需要到銀行櫃台領取，取款5萬元以上需要攜帶身份證。 貸款：貸款業務一般比較復雜，並需要申請人提供各類證件，因此一般需要貸款人親自到銀行辦理。 網銀及電子支付的申請開通：在使用網上銀行和電話銀行等電子銀行業務以前，需要先到相應的銀行簽署協議，才可以開通這項業務。 外幣存取款、轉賬：由於我國對外幣賬戶有嚴格的管制，目前的自助機具和網上銀行都不能夠實現外幣業務的取現、轉賬，必須要親自去銀行櫃台辦理。 未到期的定期儲蓄要轉存或者取現：如果您賬戶中的定期存款還沒有到期，但又需要提前支取，或者是為了享受加息後的高利率回報需要轉存，那麼對於銀行來說，視同您對合同的單方修改，因此需要親自簽名確認方可完成。
問題八：可以去銀行櫃台辦信用卡嗎？需要什麼東西？ 您好，您可以到銀行櫃台提交申請資料辦理信用卡。
若申請招商銀行信用卡最主要的條件是年滿18-60周歲，有穩定的工作和收入，必備申請文件為身份證明復印件和工作證明文件，若您能提供其它的財力證明文件，將更有助於我們對您個人情況的了解以及信用額度的判斷。 詳細申請資料如下：
1、身份證明：一般是身份證（若您使用的是新版身份證，需正反面復印件），軍人需提供軍人證復印件；
2、工作證明：可以是任職單位出具的工作證明原件（請寫明具體的公司名稱、部門、崗位及收入情況，並加蓋公司公章或人事章），或經推廣員核實過原件並註明的工作證\牌復印件；
3、財力證明：可以是銀行代發工資記錄，或所得稅扣繳憑證，或房、車、存款和投資市值證明文件（如房產證/汽車行駛證/銀行定期存單的復印件）等能證明您財力水平的資料。其他可供參考的文件還包括：近6個月社會保險個人賬戶清單、水、煤氣賬單、他行信用卡賬單等。
一般情況下普卡固定額度范圍￥1,000元-￥10,000元，金卡固定額度范圍￥10,000元-￥50,000元，具體額度以審核結果為准。
問題九：銀行業務知識 櫃員卡把是什麼意思 意思是銀行櫃員在接到現金時首先要點清楚是幾把錢，一般正常情況下一把錢是100張，與客戶或內部員工核對大數，然後認真進行清點需要注意每把錢是否有假幣、殘幣或其他券別的錢等等情況，最後核對相符後再入賬。主要目的是減少差錯降低風險，櫃員也不會產生現金差錯。 希望能夠幫到你，如果對你有幫助，請選為滿意回答支持下,謝謝～～祝你好運～
問題十：怎樣辦理轉帳呢，是不是到銀行櫃台那裡辦理呢 黃朝霞理財規劃師|6946個滿意答案2009-07-29你說的太籠統了。那就簡單說吧，如果你有銀行卡，那就拿著銀行卡到銀行櫃台去就可以辦理轉賬業務。一般五萬元以下是不要身份證的，不過最好帶上，有的地區是要看身份證的。 追問： 那個客戶是江門市的供應商， 是不是開支票轉帳呢，還是要電匯呢。用哪一種方式轉帳呢。謝謝啊。那是不是到銀行辦理就可以 了，要不要填什麼匯款單之類呢 回答： 一般異地轉賬，對公戶，填寫電匯憑證匯款。 補充： 電匯要在銀行櫃台辦理。如果你單位開通了企業網上銀行，可以在網上辦理匯款。 追問： 謝謝啊，那些電匯單是不是就在銀行那領就行了。之後填好電匯單到櫃台辦理就行了。辦理後應該會有個憑證吧，我就可以傳給供應商看了，給我公司發貨了，對不。 回答： 如果你沒有電匯憑證，就拿著轉賬支票到銀行去購買（從你單位賬戶上扣錢），填好後蓋上預留印鑒交給櫃台工作人員就可以匯出了。他們會給你一聯電匯憑證回單的。 追問： 電匯憑證還要買 啊，不是直接到銀行拿就可以了嗎。 我現在沒有電匯單就是要先到銀行買了電匯單才可以 轉帳嗎。直接到銀行可以領到電匯單嗎，之後再從我公司扣錢呢 回答： 還得要用轉賬支票交手續費的。電匯憑證銀行有的給，大多數都是要買的。到銀行可以申領電匯單，之後從你公司賬戶上扣錢。
Ⅱ 2020年銀行客戶經理工作思路範本
【篇一】2020年銀行客戶經理工作思路範本
20xx年，全行個人金融業務的總體思路是：「以客戶為中心、以市場為導向」，全力實施「經營客戶」戰略。堅持「一個中心，六個基本點」的基本策略，即以「經營客戶」為「中心」，以客戶、產品、渠道、服務、經營品質、執行力「六個基本點」作為「經營客戶」戰略的重要支點，繼續強化「狠抓三條主線不動搖」為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經營精細化、服務管理精細化、操作風險管理精細化、產品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經營管理上台階、上水平。
一、20xx年個人金融業務經營管理策略
(一)產品策略：繼續堅持狠抓產品銷售不動搖，以做全和做強產品為目標，在鞏固傳統強項產品優勢地位的基礎上，進一步加強弱項產品的銷售能力;優化產品銷售結構，注重現有網點產能的挖掘，重點抓好點均線下網點的產能提升，力爭通過現有網點產能的整體提升，限度的縮小與同業在規模上的差距;以交叉營銷和聯動營銷為抓手，提高客戶對產品的認知度和依賴性，通過產品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。
(二)客戶策略：要充分依託理財中心，深化二代轉型，圍繞「一個中心，六個基本點」，堅定不移的落實「經營客戶」戰略;20xx年經營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產品銷售互促共進，擴大規模和優化結構並舉並重的經營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略：20xx年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區域結構優化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩步、快速擴大物理網點數量，要重點布放在中心城市行和「第二梯隊」，以及經濟快速發展的縣域地區，形成和同業抗衡的主陣地;二是繼續大力發展自助渠道建設，力爭在三年之內使自助銀行與物理網點數量達到3：1比例，延伸服務半徑;三是著力建設客戶經理和理財中心軟渠道，按照專職、專業、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網點、自助設備、理財中心和客戶經理相互協同、相互呼應、相互補充的全新渠道格局。
(四)區域策略：持續推進中心城市地區、重點發展地區和發展地區三大區域發展策略，著重打造「第二個***」。20xx年「三大梯隊」的經營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業務收入還要保持同業第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續打造「第二個***」，使其在同業形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現突破跨越;「第三梯隊」要實現快速崛起，通過加速發展，趕超同業，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業務的貢獻度。
二、20xx年個人金融業務工作要點
(一)加強業務創新，做全、做強產品
1.狠抓一季度個人業務旺季營銷工作，以「個人存款，實物金、個人客戶」為核心，以基金、保險、借記卡，產品覆蓋度和臨界區間客戶提升，自助設備開機率、賬務性業務替代率及網點替代率為重點，做實旺季營銷。
2.完善自上而下到網點的產品銷售垂直作業模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。
3.繼續推進產品「掃零、達標、越級」和「保險、基金、黃金攻堅戰」，做全產品，彌補「短板」，提升網點均衡銷售能力。
4.持續加大對理財產品的銷售力度，加強總行「利得盈」、「大豐收」、「日新月異」等常規理財產品特別是開放型產品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設計發起的「乾元」系列理財產品當地品牌優勢;加大對信託公司信託計劃產品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產品和信託公司產品相互補充的銷售模式。
5.進一步做大做強個人黃金業務，擴大品牌影響力，加強實物金業務成本控制，提升實物金經營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯動，提高賬戶金產品覆蓋度;加強賬戶金交易規范管理。
6.試點推出移動保管箱業務，建立從業務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業務管理辦法和操作規程，穩步推進保管箱業務的發展。
7.建立完善自上而下的基金產品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發揮個人客戶經理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統工具使用能力、數據挖掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業資格考試;加強與電子銀行渠道聯動，進一步規范貨幣基金交易。
8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產品的銷售工作，鞏固提升地區同業優勢地位;加強記賬式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁、大額交易日常監控機制。
9.提高對代理保險產品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產品網點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網點一線銷售人員保險專業知識培訓力度，做好保險從業資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估，提高客服務水平。
10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯名卡等發卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發卡的質量;持續開展折轉卡及提升借記卡的動戶率，加強對准貸記卡業務資產質量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產品。
11.加大個人外匯業務宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦並逐步推廣外幣代兌業務;選擇重點地區、重點網點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結售匯等外匯產品的推廣工作力度，打造全區個人外匯業務標桿網點，並發揮其帶頭作用。
12.穩步推出電話支付業務，建立電話支付業務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業務。
13.強化產品交叉銷售，推廣個人金融產品套餐服務，提升產品覆蓋度。
14.調度內外部媒體資源，做好重點產品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關。
(二)完善隊伍建設強化客戶服務
1.繼續強化個人客戶經理隊伍建設，提高專職個人客戶經理的覆蓋度和充足率。
2.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。
3.量化個人客戶經理考核指標，完善客戶經理產品銷售、客戶新增等關鍵業績的考核量化，突出個人客戶經理銷售主渠道的作用。
4.以產品銷售為紐帶，以顧問式客戶關系管理為依託，建立並完善全新的客戶關系管理體系。
5.通過多種手段持續鞏固二代轉型成果，全力做好20xx年網點二代轉型工作。
6.抓住客戶增長、產品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務VIP客戶時間佔比、客戶聯系計劃覆蓋率等關鍵業績指標，提升客戶經理產品銷售和服務能力。
【篇二】2020年銀行客戶經理工作思路範本
根據我行今年一年來會計結算工作的實際情況，明年的工作主要從三個方面著手：抓服務、抓質量、抓素質，現就針對這三個方面制定我營業部在xx年的工作思路。
一、以客戶為中心，做好結算服務工作。客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽
1、我行一直提倡的「首問責任制」、「滿時點服務」、「站立服務」、「三聲服務」我們將繼續執行，並做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨櫃服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、BSP航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。
5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，並向優質客戶推廣使用網上銀行業務。
二、強內控制度管理，防範風險，保證工作質量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求
1、督促科技部門對我營業部的電腦介面盡快更換，然後嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理（確保我行開戶單位的質量）和上門服務。
3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防範外來結算風險的手段。
5、規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。
7、做好會計核算質量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質。員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍
1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，准備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。
4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變
【篇三】2020年銀行客戶經理工作思路範本
客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。一個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強，產品知識面狹窄等等。今後我將努力做到以下幾點：
一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質
制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，在辦理客戶業務的時候就能夠准確把握該筆業務的難點及風險點，能夠及時發現，盡早補齊，做到事半功倍。
二、強化團隊意識，樹立集體觀念。年底收官戰的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最後，實現了完美的收官。
三、努力提升業務水平，提高客戶服務質量。
一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，作為公司業務的初學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業務技能，並不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。
四、加大營銷力度，做好貸款工作。
一是充分利用我行授信的優勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業聯系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。